Gestión Integral de Entidades Financieras

Módulo 1: Administración y Operaciones Financieras

1.1. El Corazón Operativo de una Entidad:

• Tipología de operaciones bancarias.
• Clasificación y formalización de transacciones.
• Documentación esencial.

1.2. Operaciones de Activo:

• Gestión de créditos y préstamos.
• Operaciones con garantía hipotecaria.
• Técnicas de descuento y factoring.
• El papel de los avales.

1.3. Operaciones de Pasivo:

• Administración de depósitos a la vista y de ahorros.
• Estrategias con depósitos a plazo.
• Gestión de emisiones de títulos.

1.4. Captación de Negocio Externo:

• Operaciones de seguros.
• Colocación de títulos y vehículos de inversión.

1.5. Cumplimiento y Control:

• Procesos de archivo documental y registros.
• Navegando la normativa interna y externa.
• Seguimiento de operaciones: controles y alarmas.

Módulo 2: Auditoría y Cumplimiento Normativo

2.1. Auditoría Interna: La Visión Crítica:

• Función y objetivos de la auditoría interna.
• Diferencias clave con la auditoría externa.
• Marco regulatorio.
• Organización departamental: Director, auditoría a distancia, de oficinas, informática y de servicios centrales.

2.2. Operaciones y Controles en Sucursales:

• Análisis detallado de operaciones de activo, pasivo y fuera de balance.
• Sistemas de control y cumplimiento normativo en el entorno de sucursal.

2.3. Cumplimiento Normativo en Sucursales:

• Normativa sobre blanqueo de capitales.
• Protección de la clientela.
• Otras regulaciones aplicables.

2.4. Intervención General: La Dirección Estratégica:

• Funciones y responsabilidades de la intervención general.
• Normativa externa: Contable, recursos propios (Basilea), prevención de blanqueo, protección al cliente, laboral, medioambiental.
• Normativa interna: Control de riesgos (financiero, liquidez, legal), flujo de información, cumplimiento de políticas internas.
• La auditoría interna como herramienta de gestión.

Módulo 3: Marketing y Comercialización Financiera

3.1. Marketing Financiero Estratégico:

• Principios del marketing financiero (las 5 Pes).
• Estructura y medios de marketing.
• Diferenciación entre marketing y ventas.

3.2. Entendiendo el Entorno y el Cliente:

• Análisis competitivo y de mercado.
• La importancia de la innovación y el impacto tecnológico.
• Análisis cualitativo y cuantitativo del cliente.
• Segmentación, posicionamiento, captación y fidelización.

3.3. La Oferta Financiera y su Comercialización:

• Diseño y clasificación de productos y servicios.
• Estrategias de precio y distribución.
• Técnicas de venta y comunicación efectiva.
• Gestión de la comunicación, publicidad y riesgo reputacional.