ADMINISTRACIÓN Y GESTIÓN
Online
Asesor de Productos de Inversión
Curso online para autónomos y profesionales del sector financiero, seguros y mutuas. Aprende a analizar inversiones de bajo riesgo, aplicar la normativa MIFID y ofrecer soluciones financieras eficientes. Ideal para potenciar tu carrera en banca, seguros y finanzas. ¡Inscríbete y especialízate!
Información del curso
- Duración210 horas lectivas
- UbicaciónEspaña
- EmpresaADAMS
Requisitos y destinatarios
Requisitos
Banca Entidades aseguradoras, reaseguradoras y mutuas de accidentes de trabajo Establecimientos financieros de crédito Mediación en seguros privados Cajas de ahorro Otras actividades financieras Sociedades cooperativas de crédito
Dirigido a
Profesionales del sector financiero y de seguros.
Qué aprenderás
- Conocimiento de productos financieros y normativa de inversiones.
- Análisis de inversiones de bajo riesgo.
- Proporcionar soluciones de inversión eficientes.
- Cumplimiento de normativas como MIFID y protección de datos.
- Técnicas de asesoramiento financiero y planificación.
- Comprensión de mercados monetarios, renta fija, variable y divisas.
- Estructuración de seguros y planificación de jubilación.
- Fiscalidad de las inversiones.
Temario
Asesoramiento y Planificación Financiera
- El Asesor Financiero: Definición, confidencialidad y la relación cliente-asesor.
- Perfil del Cliente y Objetivos: Análisis de plazos, rentabilidad y riesgo.
- Ciclo Vital y Planificación: Adaptación de la estrategia a las etapas de la vida del cliente.
- Segmentación y Banca Privada: Identificación de clientes y el negocio de la banca personal.
- Plan Financiero: Implantación, seguimiento y revisión.
Ética y Cumplimiento Normativo
- Protección del Inversor y Datos: Normativas de protección al cliente y privacidad.
- Prevención de Blanqueo: Conocer y aplicar las medidas contra el blanqueo de capitales.
- MIFID: Entender la Directiva de Mercados e Instrumentos Financieros.
- Código Ético: La importancia de la ética profesional en el sector.
Fundamentos Financieros y Económicos
- Matemática Financiera: Valor del dinero en el tiempo, interés simple y compuesto, actualización, capitalización y descuento, rentas financieras.
- Conceptos Macroeconómicos: PIB, inflación, tipos de interés, política monetaria y el rol del BCE.
- Mercados Financieros: Introducción a los mercados monetarios, de renta fija, renta variable y de divisas.
Análisis de Mercados Específicos
- Mercados Monetarios: Instrumentos a corto plazo, deuda pública y privada.
- Renta Fija: Bonos, obligaciones (estatales y privadas), mercados primario y secundario, rentabilidad y riesgo de tipos de interés y crédito.
- Renta Variable: Acciones, índices (IBEX 35), operaciones bursátiles, otros activos y el perfil del inversor.
- Divisas: Tipos de cambio, funcionamiento del mercado spot, swap y forward.
Productos de Inversión Colectiva y Derivados
- Fondos de Inversión: Regulación, tipos, operativa, rentabilidad, benchmark y Sharpe Ratio.
- Sociedades de Inversión: SICAV y SII.
- Mercado de Derivados: Futuros, opciones, warrants y apalancamiento.
Seguros y Planificación de Jubilación
- Gestión del Riesgo y Seguros: Marco legal, seguros de vida, ahorro, dependencia y unit linked.
- Planificación de la Jubilación: Análisis de ingresos/gastos, opciones de reembolso y estrategias.
Fiscalidad de las Inversiones
- Análisis fiscal de depósitos, cuentas, renta fija, renta variable, derivados y fondos de inversión.