Asesor de Productos de Inversión

Asesoramiento y Planificación Financiera

• El Asesor Financiero: Definición, confidencialidad y la relación cliente-asesor.
• Perfil del Cliente y Objetivos: Análisis de plazos, rentabilidad y riesgo.
• Ciclo Vital y Planificación: Adaptación de la estrategia a las etapas de la vida del cliente.
• Segmentación y Banca Privada: Identificación de clientes y el negocio de la banca personal.
• Plan Financiero: Implantación, seguimiento y revisión.

Ética y Cumplimiento Normativo

• Protección del Inversor y Datos: Normativas de protección al cliente y privacidad.
• Prevención de Blanqueo: Conocer y aplicar las medidas contra el blanqueo de capitales.
• MIFID: Entender la Directiva de Mercados e Instrumentos Financieros.
• Código Ético: La importancia de la ética profesional en el sector.

Fundamentos Financieros y Económicos

• Matemática Financiera: Valor del dinero en el tiempo, interés simple y compuesto, actualización, capitalización y descuento, rentas financieras.
• Conceptos Macroeconómicos: PIB, inflación, tipos de interés, política monetaria y el rol del BCE.
• Mercados Financieros: Introducción a los mercados monetarios, de renta fija, renta variable y de divisas.

Análisis de Mercados Específicos

• Mercados Monetarios: Instrumentos a corto plazo, deuda pública y privada.
• Renta Fija: Bonos, obligaciones (estatales y privadas), mercados primario y secundario, rentabilidad y riesgo de tipos de interés y crédito.
• Renta Variable: Acciones, índices (IBEX 35), operaciones bursátiles, otros activos y el perfil del inversor.
• Divisas: Tipos de cambio, funcionamiento del mercado spot, swap y forward.

Productos de Inversión Colectiva y Derivados

• Fondos de Inversión: Regulación, tipos, operativa, rentabilidad, benchmark y Sharpe Ratio.
• Sociedades de Inversión: SICAV y SII.
• Mercado de Derivados: Futuros, opciones, warrants y apalancamiento.

Seguros y Planificación de Jubilación

• Gestión del Riesgo y Seguros: Marco legal, seguros de vida, ahorro, dependencia y unit linked.
• Planificación de la Jubilación: Análisis de ingresos/gastos, opciones de reembolso y estrategias.

Fiscalidad de las Inversiones

• Análisis fiscal de depósitos, cuentas, renta fija, renta variable, derivados y fondos de inversión.