Módulo: Gestión Operativa de Tesorería (MF0979_2)
Este módulo te sumergirá en el corazón de la gestión financiera de cualquier empresa, dotándote de las herramientas y conocimientos necesarios para manejar de forma experta la tesorería.
1. Operaciones Bancarias y Conciliación:
- Fundamentos: Dominarás la operativa diaria con entidades bancarias.
- Herramientas Clave: Aprenderás a utilizar eficientemente las diferentes herramientas bancarias.
- Conciliación: Desarrollarás la habilidad esencial de conciliar cuentas bancarias, garantizando la precisión y fiabilidad de tus registros financieros.
2. Gestión de Cobros y Pagos:
- Estrategias de Cobranza: Implementarás técnicas efectivas para optimizar los flujos de entrada de dinero.
- Optimización de Pagos: Gestionarás los desembolsos de forma estratégica, aprovechando plazos y descuentos.
- Ciclo de Caja: Comprenderás y mejorarás el ciclo completo de la caja para maximizar la liquidez.
3. Control y Previsión de Tesorería:
- Elaboración de Presupuestos: Crearás previsiones de tesorería detalladas y realistas.
- Análisis de Flujos: Identificarás patrones y tendencias en los flujos de caja.
- Gestión de Desviaciones: Aprenderás a detectar y corregir desviaciones respecto a las previsiones.
4. Instrumentos de Financiación y Optimización:
- Fuentes de Financiación: Conocerás y evaluarás las diversas opciones de financiación a corto plazo (créditos, confirming, factoring).
- Toma de Decisiones: Seleccionarás la financiación más adecuada según las necesidades empresariales.
- Rentabilidad: Aplicarás estrategias para maximizar el rendimiento de los excedentes de tesorería y minimizar los costes.
5. Análisis de Riesgos Financieros:
- Identificación de Riesgos: Reconocerás los principales riesgos asociados a la tesorería (tipos de interés, divisas, crédito).
- Medidas de Cobertura: Implementarás técnicas y productos para mitigar estos riesgos.
- Estabilidad Financiera: Contribuirás a la solidez y seguridad financiera de la organización.